Vermögen sichern durch die echte Finanzplanung
Ihr Weg zur finanziellen Freiheit
Aufgrund der positiven Erfahrungen im Unternehmensbereich wurde ich oft gefragt, ob ich die Risikofrüherkennung auch in der privaten Finanzplanung in Düsseldorf und überregional umsetzen kann. Die individuelle private Finanzplanung für Unternehmerinnen und Unternehmer ist eine meiner Spezialitäten. Dazu gehört auch die finanzmathematische Analyse bestehender Verträge, um potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen. Mit honorarbasierter Finanzplanung stellen wir sicher, dass Ihre persönlichen Ziele immer im Mittelpunkt stehen. Wir bieten keine Finanzprodukte zum Verkauf, sondern maßgeschneiderte Lösungen, die Ihre Bedürfnisse in den Vordergrund stellen
Die ganzheitliche Betrachtung Ihrer Lebensbereiche als Schlüssel zum Erfolg
In einer Zeit voller finanzieller Unsicherheiten – durch Inflation und politische Instabilität – stehen viele vor der Herausforderung, ihr Vermögen nicht nur für den heutigen Tag zu sichern, sondern auch langfristig zu bewahren und zu vermehren.
Meine Planungsarbeiten setzen genau hier an: Ich betrachten Ihre gesamte finanzielle Situation und beziehen alle Lebensaspekte ein – von der aktuellen Lebensphase bis zu Ihren langfristigen Zielen und Träumen.
Maßgeschneiderter Finanzplan statt 08/15-Produktauswahl
Jeder Mensch hat einzigartige Bedürfnisse. Deshalb entwickeln wir keine Standardlösungen, sondern einen individuellen Finanzplan, der zu Ihnen passt. Im Vergleich zur vermeintlich „kostenlosen“ Beratung bei Banken ist eine unabhängige Finanzplanung wesentlich günstiger, da wir keine Provisionen oder versteckte Kosten haben.
Als Ihr echter Partner möchte ich ein tiefgehendes Verständnis für Ihre persönlichen, beruflichen und familiären Ziele entwickeln. So stelle ich sicher, dass Ihr Finanzplan nicht nur Ihre aktuelle Situation widerspiegelt, sondern auch Ihr Vermögen sichert und für kommende Generationen bewahrt ist.
Das FINPLAN-System: Die Finanzmathematische private Finanzplanung. Aus dieser Erfahrung heraus wurde das FINPLAN-System entwickelt. FINPLAN steht für eine umfassende finanzmathematische private Finanzplanung, die auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten ist.
Umfassende Finanzberatung mit FINPLAN. Die FINPLAN-Finanzplanung bietet Ihnen eine umfassende Finanzberatung durch individuelle Analysen Ihrer Vermögens- und Steuersituation. Diese werden auf Ihre persönlichen Anlageziele und Ihre Risikobereitschaft abgestimmt. Ich adressiere Liquiditätslücken durch eine optimierte Nutzung des Working Capitals und verbessere Ihren Cashflow. Als Experte nutze ich eine spezialisierte Software und biete Beratung zu einem breiten Spektrum an, von Tages- und Termingeldkonten über Wertpapiere, steueroptimierte Anlagen und Immobilien bis hin zu Versicherungen und kreditfinanzierten Anlagen.
Transparenz und Sicherheit für Ihre finanzielle Zukunft. Meine Finanzplanung schafft eine transparente Übersicht über Ihr gesamtes Vermögen, indem sie alle Vermögensarten, Einnahmen, Ausgaben, Verbindlichkeiten und gesetzlichen Rahmenbedingungen integriert. Ich identifiziere Risiken, decke Renditedefizite auf, die Ihr Vermögenswachstum behindern, und beleuchte Ihre Steuerbelastung. Dabei kann auch die Generationsberatung im Vordergrund stehen oder die Vermeidung aktueller steuerlicher Themen. Ich biete einen objektiven, kundenorientierten Beratungsansatz, der Ihre Zufriedenheit und Bindung durch proaktive Finanzplanung erhöht.
Mögliche Lösungen werden über unterschiedliche Szenarien, einsichtig und transparent, dargestellt.
Bei Bedarf kann auch eine umfassende Erfallanalyse erstellt werden. Die Darstellung umfasst u.a. ein Genogramm, ein Erbdiagramm und auch die Erbfallanalyse über den ersten Erbgang bzw. zweiten Erbgang.
Die Vermögensstruktur Diese Darstellung der Vermögensstruktur zeigt sehr genau auf, wie sich unterschiedliche Planungsergebnisse in Zeit entwickeln könnten!
Beispiel Erbdiagramm
Beispiel einer Vermögensstruktur
Ein kleiner Auszug aus der Einnahmen-/Ausgabenrechnung zur anfänglichen Orientierung;
Diese Aufstellung zeigt für jedes Jahr die angepasste Einnahmen-/Ausgabensituation an. Eine perfekte Möglichkeit, die persönlichen Verhältnisse anzupassen!
Wie lange reicht die Liquidität ?
Ein hilfreiches Orientierungsinsrument um rechtzeitig die Planung auf die mögliche Zukunft anzupassen. Es ist zu spät, mit 86 Jahren die benötigte Liquidität in Zeit ´retten´ zu wollen.
Das muss weit vorher geplant und umgesetzt sein!
Die Entwicklung der Vermögen/Verbindlichkeiten auf einen Blick!
Wann sind Ihre Projekte entschuldet. Hierbei läßt sich jede individuelle Fremdfinanzierung perfekt ´steuern´ !
Entsprechende Kennzahlen in der privaten Finanzplanung wären auch hilfreich...!
Wann reden wir über Ihre persönliche Finanzplanung?